「将来、年金はもらえるのか」と不安に思う方も多いはず。20万円の年金をもらえるつもりでいて、実際に20万円が支給されたとしましょう。
ただ、その価値が現在の10万円分にしかならないとしたら、どうでしょうか。“知らない間にお金が減っていく”。
そうならないために、日本の経済情勢を踏まえて年金の仕組みについて理解する必要があります。

投資を始めるときは、「私的年金」や「子どもの教育費」、「家族に資産を残すため」など、まずは目的を定めることから始めましょう。
そうすれば、自分が選ぶべき投資法が見えてくるはずです。

ハイリスク・ハイリターンの
「 株式投資 」

会社が発行している株式を購入して、株価が上がったときに生じる値上がり益を狙う投資法です。特徴は、株価は常に大きく変動するということ。値上がりすれば短期的に大きな利益を得られますが、会社が倒産した場合にはリターンがゼロになるリスクも。こまめなチェックが必要なうえ、長期的な資産形成には不向きだといえます。

億り人を生み出す
「 仮想通貨 」

投資の神様ウォーレン・バフェットは仮想通貨に対して「本当にバブルのようだ」とコメントしています。ブームに乗って利益を得ようとした人が急増して、一時的に200万円を記録したビットコインも、最近では40万円に落ち込むことも。相場変動が非常に大きく、予測しづらいため、初心者はまず手を出すべきではありません。

レバレッジで儲ける
「 FX 」

FXとは、外国の為替の売買を通じて利益を生み出すこと。レバレッジを効かせられる特徴を持ち、最大で投資資金の25倍の取引が可能に。利益額と同時に損失額も増加するため、身の丈にあった金額を設定するように注意しましょう。株式投資と同じように、短期の価格変動により利益を得るため、安定した資産形成からかけ離れた投資法です。

知識ゼロから気軽に始められる
「 投資信託 」

資産運用の専門家が、いろいろな金融商品を組み合わせて作っているパッケージ商材のこと。知識がない方や、投資額を少額に抑えたい方向けの投資法です。一般的に、安全性は株式より高め、収益性は株式より低めといわれています。株式や債券、不動産などの組み合わせにより安全性や収益性は変動するため、商材のラインナップをチェックしましょう。

手間をかけずに、長期的に、安定した収益を得るなら
「 不動産投資 」

定期的に安定した家賃収入が得られる不動産投資は、ミドルリスク・ミドルリターンの投資法。他の商材と比べて、収益額の変動が小さく将来のプランが立てやすいのもポイントです。ローンを組めば、初期費用も少額で済むためリスクも軽減。将来の不労所得や年金対策となるだけでなく、生命保険や節税対策としても活用できます。

不動産投資の
メリット

メリット①
インフレに備える- 安定した資産価値を
有する不動産 -

今の日本は円安によりインフレに向かい、現金の価値は下がる一方。例えば、「1000万円の貯金をしていても、将来では500万円の価値にしかならない」といった可能性もあります。そんな中、実物資産である不動産は、インフレなど経済環境の変化にされにくいため、資産価値を保ちやすいのです。

インフレとデフレって？
インフレとは、物価が継続的に上昇する状態で、通貨の価値が下がること。一方、デフレでは、物価が継続的に下落する状態で、通貨の価値が上がります。例えば、りんご1個の価格が100円だとすれば、インフレでは200円に、デフレでは50円になる場合があります。

メリット②
節税効果に- 所得税や住民税を節税できる場合も -

マンション経営にかかる費用には、建物の減価償却費やローンの利息、租税公課、修繕積立金・管理費などがあげられます。これらの費用は確定申告のときに、必要経費として計上が可能です。

インフレにより、大きな変化が予想される日本の経済情勢。
そんな中、私たちはどのようにして資産形成を行うべきなのか。
カリスマファイナンシャルプランナーがそのポイントを解説します。

私が皆さんに真剣に考えて欲しいことは、インフレに対抗できる資産形成についてです。“国が何とかしてくれる”という伝説はもう存在しません。毎年のインフレ率2％が達成されれば、36年後に私たちの円の価値は半分になってしまいます。「投資と違って銀行の預金なら怖くない」と思っている方もいるかもしれません。しかし、インフレ率2％の状況では、円で保証されているものが確実に毎年2％ずつ価値を失います。安心だと思って銀行に預けているのに、毎年2％ずつ損をするのです。今後は自己責任、つまり将来に向けて自分自身で資産を築いていかなければならない時代を迎えることに。そんな時、資産形成を考える上で、お金を生む資産を“持つ人”と“持たない人”とでは、将来が大きく違ってきます。「借金は悪いこと」という思い込みを取り払って、今すぐ大阪にワンルームマンションを持つべきです！

当ページ監修ファイナンシャルプランナー
黒松 雄平

マンション投資を始めるべき年齢に、早すぎることはありません。
ここではプレサンスが実際に使っている不動産投資とライフプランのシミュレーションを見てみましょう。

プレサンスの約1,700万円の物件を
30歳で購入、35年で早期ローン完済した場合のシミュレーション

※ インフレによる物価変動、節税効果は考慮していません。
※ 使っているシミュレーションの設定した条件はこちら

【設定条件】

■想定売却価格

所有1年目3月から5年間1年ごとに5％下落
所有6年目3月から20年間1年ごとに2.5％下落
所有26年目3月から100年間1年ごとに1.5％下落

■空室

所有1年目3月から15年間 空室率2.2％となる
所有16年目3月から10年間 空室率3％となる
所有26年目3月から10年間 空室率4％となる
所有36年目3月から100年間 空室率5％となる

■他支出

所有1年目3月から14年間3年ごとに80,000円 「改装費」がかかる
所有15年目3月から100年間3年ごとに120,000円 「改装費」 がかかる

■固定資産税

所有開始2年目の6月以降毎年60,000円納税する

■賃料

所有10年目3月から10年間3年ごとに500円 下落
所有21年目3月から20年間3年ごとに800円 下落

■修繕積立金

所有10年目3月以降毎月2,000円 がかかる
所有20年目3月以降毎月2,800円 がかかる
所有30年目3月以降毎月3,500円がかかる

このシミュレーションは仮の設定です。
実際はお客様の希望や、将来の設計をご相談の上、条件を決めることが可能です。

Point.01　
65歳で退職したあとの年金に。

66歳以降は毎年、20万円～40万円の家賃収入を見込めます。
退職後の定期的な収入として役立ちます。

Point.02　
物件の売却利益も見込めます。

いざとなれば売ることだって可能。
62歳で、物件を売却するとトータル損益は約180万円プラスに。
その年以降も、さらなる利益UPも期待できます。

Point.03　保険効果で大切な家族に資産を残せる。

仮に40歳で死亡、または高度障害と診断され場合の生命保険効果は2248万円が期待できます。
大切な家族に資産を築くことが可能です。

全国トップクラスのマンション供給数を誇るプレサンスグループ。
最大の特徴である3つの強みについてお伝えします。

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安心と実績を誇る総合ディベロッパー

1997年の創業以来、関西経済をリードする大阪を中心に付加価値・資産価値の高いマンションを建設、供給してきたプレサンス。大阪の主要駅近にブランドマンションを多数保有し、現在は近畿圏分譲マンション供給ランキング9年連続No.1を獲得。東海・中京圏では7年連続No.1、名古屋市内でも8年連続No.1など全国主要都市で事業を拡大しています。

将来に渡って資産を守る
資産運用コンシェルジュ

マンションの開発・供給を通じた資産形成のコンシェルジュとして、売りっぱなしではなく、末永いお付き合いときめ細やかなアフターフォローを実施。分譲前のコンサルティングをはじめ、税金や資産運用のアドバイス、日常的な管理業務まで、お客様の資産を将来に渡って大切に守るサポートに尽力しています。

数十年後の将来を託せる
ブランドマンション

数十年後の将来を託せる信頼性。時代の選別に耐えうる確かな品質。プレサンスはオーナー様の将来を見据え、末長く価値のあるマンションづくりに取り組んでいます。妥協のない設備、安心の住宅性能を備えたブランドマンションの入居率は、近畿圏、中京・東海圏共に97％を超える高水準で推移。これまでも、これからもものづくりに対する信念は変わりません。